Верховный суд РФ отменил штраф за «антиотмывочное» нарушение.
В рамках закона № 115-ФЗ, за непредоставление документов по запросу в рамках «антиотмывочного» законодательства, у клиента банка списали штраф 50 000 рублей.
Истец обратился в суд указав, что право банка относить сделки клиентов к сомнительным не дает ему права взимать некие комиссии за банковские услуги.
Суд первой инстанции, апелляционный и кассационные суды встали на сторону кредитной организации.
Тогда истец обратился с жалобой в ВС РФ(дело № А40-56514/2023)
Коллегия ВС указала, банковский контроль для противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма производится в публичных интересах на основании закона, а не договора с клиентом. Осуществление банком такой функции нельзя использовать в частноправовых отношениях для извлечения выгоды за счет клиента, подчеркнул ВС. Следовательно, кредитная организация может относить сделки клиентов к сомнительным, требуя необходимую информацию, но при этом не имеет права на взимание с клиентов штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации.